Prospettiva 2.0

Allarga i tuoi orizzonti d’investimento.

Dal 23 maggio 2020 nell'Area Tattica è disponibile per tutti i possessori di Prospettiva 2.0 l'intera gamma di fondi del nuovo prodotto Prospettiva Sostenibile.

Tutti i nuovi fondi sono disponibili anche nelle versioni precedenti di Prospettiva.

Quanto posso investire

Il versamento iniziale dipende dall’Area di investimento alla quale si desidera accedere. Il versamento iniziale minimo è di 5.000 €. Con questo versamento è possibile investire nei fondi appartenenti all’Area Gestione Delegata, all’Area Gestione Protetta e all'Area Gestione Tattica.

Con un versamento iniziale di 10.000 € si può accedere all’Area Gestione Co-Investimento e con un versamento iniziale di 50.000 € ai fondi dell’Area Gestione Personalizzata.
Non devi sostenere costi di ingresso e in più nel tempo sei libero di effettuare versamenti aggiuntivi a partire da 2.500 €.

 

Per quanto tempo

Prospettiva 2.0 è una polizza a vita intera, questo significa che la sua durata coincide con la vita dell’Assicurato.

Prospettiva 2.0 è un prodotto estremamente flessibile, pensato per adattarsi alle condizioni dei mercati e soprattutto alle tue personali esigenze. Ogni proposta di investimento ha un orizzonte temporale consigliato per consentire di esprimere al meglio tutte le sue potenzialità.

Dove investe

Prospettiva 2.0 è una soluzione aperta, pronta a rispondere alle più diverse esigenze dei Clienti grazie alla ricca gamma di fondi, tra cui è possibile muoversi sempre, in completa libertà.

Puoi scegliere tra i fondi suddivisi in 5 diverse Aree di gestione del capitale (Delegata, Co-Investimento, Personalizzata, Protetta e Tattica), con differenti soglie di investimento.

In qualsiasi momento puoi spostarti tra i Fondi (4 switch gratuiti l’anno), senza cambiare prodotto e sostenere nuovi costi. 

Caratteristiche ambientali e/o sociali

Il prodotto Prospettiva 2.0 promuove caratteristiche ambientali e sociali, ma non ha come obiettivo investimenti sostenibili. Il raggiungimento di queste caratteristiche è soggetto all’investimento nei fondi interni appartenenti all’area Tattica. Questi fondi interni non hanno individuato dei benchmark di riferimento ai fini del raggiungimento delle caratteristiche sociali e ambientali promosse.

Le caratteristiche promosse possono essere raggiunte solo attraverso l’investimento e il mantenimento dell’investimento in almeno uno dei fondi interni appartenenti all’area Tattica o una combinazione degli stessi per i rispettivi orizzonti temporali.

I fondi interni appartenenti all’area Tattica, gestiti attivamente da Eurizon Capital S.A, sono i seguenti:

  • Area Tattica

    • Profilo Base 2020

    • Profilo Standard 2020

    • Profilo Plus 2020

    • Capitale Attivo Base 2020

    • Capitale Attivo Standard 2020

    • Capitale Attivo Plus 2020

    • Tematico Standard Salute Benessere Innovazione

    • Tematico Plus Salute Benessere Innovazione

    • Sviluppo nel Tempo 40 - 12/2020

 

Quali caratteristiche ambientali e/o sociali sono promosse dal prodotto finanziario?

I fondi interni dell’area Tattica promuovono caratteristiche di sostenibilità attraverso l’investimento, direttamente o tramite OICR, in strumenti finanziari emessi da società o enti governativi che si distinguono per la loro attenzione agli aspetti ambientali, sociali e di governance.

In particolare, relativamente agli OICR Monomanager, le caratteristiche di sostenibilità dei fondi interni derivano dall’applicazione di criteri di limitazione di emittenti appartenenti a settori ritenuti non socialmente responsabili, e dallo stretto monitoraggio di emittenti critici a causa della loro elevata esposizione a rischi ambientali, sociali e di governance, con l’eventuale ricorso ad azioni di engagement o di voting.

Inoltre, i titoli obbligazionari governativi emessi da paesi membri dell’Unione Europea detenuti direttamente o per tramite di OICR Monomanager sono considerati conformi a criteri ESG in ragione dell’importanza che i governi europei riservano nelle tematiche di sostenibilità negli indirizzi di politica economica. Tutti gli altri titoli obbligazionari governativi sono al di fuori del perimetro di applicazione delle attività sopraindicate.

Relativamente agli OICR Multimanager, le caratteristiche di sostenibilità possono essere apprezzate in modo più qualitativo valutando la presenza di politiche di sostenibilità da parte dei relativi asset manager.

I fondi dell’Area Tattica mirano a minimizzare i rischi collegati agli aspetti ambientali, sociali e di governance anche attraverso il monitoraggio del rating ESG fornito da primario info-provider. 

 

Quali indicatori di sostenibilità sono utilizzati per valutare il raggiungimento delle caratteristiche ambientali/sociali del prodotto?

L’indicatore di sostenibilità utilizzato per valutare le caratteristiche ambientali, sociali e di governance dei fondi interni dell’area Tattica è il rating ESG medio ponderato di ciascuno dei fondi interni fornito da primario info-provider.

L’ESG rating è costruito al fine di misurare la resilienza di una società ai rischi economici materiali di lungo termine in ambito ambientale, sociale e di governance. Viene utilizzata una metodologia basata su regole per identificare leader e laggard di settore in base alla loro esposizione ai rischi ESG e al modo in cui gestiscono tali rischi rispetto ai loro concorrenti. I rating ESG variano da leader (AAA, AA), medio (A, BBB, BB) a laggard (B, CCC). Vengono valutati titoli azionari e a reddito fisso, prestiti, fondi comuni di investimento, ETF e paesi.

 

Quale strategia di investimento segue il prodotto finanziario?

Di seguito si riportano le strategie di investimento, implementate all’interno dei fondi interni dell’area Tattica, mirate a promuovere caratteristiche ambientali e sociali: 

Area

Fondo Interno

Strategie di investimento mirate a promuovere caratteristiche ambientali e sociali

Tattica

Profilo Base 2020

Relativamente agli strumenti appartenenti all’Asset Class Azionaria ed Obbligazionaria Societaria, ogni fondo interno si caratterizza per la selezione in misura prevalente (ovvero superiore al 50%) di OICR che oltre alle informazioni di natura fondamentale considerano anche informazioni di natura ambientale, sociale e di governo societario o di OICR istituiti e/o gestiti da Società di Gestione che adottano nel proprio processo di investimento criteri ambientali, societari e di governance.
Solo per i fondi Tematico Standard Salute Benessere Innovazione e Tematico Plus Salute Benessere Innovazione:
Tali fondi privilegeranno l’investimento in strumenti aventi ad oggetto i seguenti “temi”:

  • aziende che sono coinvolte nella riduzione dell’inquinamento, miglioramento della qualità del cibo e efficientamento dello smaltimento dei rifiuti;

  • aziende che operano nel settore della salute, assicurativo, dei beni di consumo, tecnologia e comunicazione;

  • aziende che si occupano di ricerca, sviluppo, produzione e distribuzione di nuove tecnologie.

Profilo Standard 2020

Profilo Plus 2020

Capitale Attivo Base 2020

Capitale Attivo Standard 2020

Capitale Attivo Plus 2020

Tematico Standard Salute Benessere Innovazione

Tematico Plus Salute Benessere Innovazione

Sviluppo nel Tempo 40 – 12/2020

Ove possibile, la Compagnia predilige l’investimento in OICR aventi un esplicito indirizzo ambientale, sociale e di governance, ovvero che adottino criteri di sostenibilità nella selezione degli attivi sottostanti.

 

Quali sono gli elementi vincolanti della strategia di investimento utilizzati per selezionare gli investimenti con il fine di rispettare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario?

Sebbene non siano previsti obiettivi da raggiungere né soglie da rispettare, il prodotto non investe direttamente in titoli emessi da società coinvolte nella produzione e commercializzazione di armi controverse e/o che presentano ESG ratings pari a “CCC”.

Inoltre, come detto, relativamente agli strumenti appartenenti all’asset class azionaria e obbligazionaria societaria, i fondi interni appartenenti all’area Tattica (ad eccezione del fondo Sviluppo nel Tempo 40 - 12/2020) si caratterizzano per la selezione in misura prevalente (ovvero superiore al 50%) di OICR che oltre alle informazioni di natura fondamentale considerano anche informazioni di natura ambientale, sociale e di governo societario o di OICR istituiti e/o gestiti da Società di Gestione che adottano nel proprio processo di investimento criteri ambientali, societari e di governance.

 

Come è implementata la strategia nel processo di investimento su base continuativa?

Le strategie sopraindicate sono soggette ad un’attività di monitoraggio effettuata dagli uffici competenti della Compagnia e del Gestore Delegato durante tutta la durata degli stessi.

 

Qual è la politica per valutare le buone prassi di governance delle società oggetto?

Gli emittenti di titoli azionari e obbligazionari societari sono valutati dalla Compagnia e/o dal Gestore Delegato sugli aspetti ambientali, sociali e di governance attraverso l’utilizzo di ESG Rating forniti da primario info-provider. In particolare, la Governance viene valutata attraverso l’analisi, tra gli altri, del grado di indipendenza, di efficacia e di eterogeneità del consiglio di amministrazione, del sistema di remunerazione per gli amministratori, e della struttura proprietaria.

Che opportunità ti offre

Alcuni dei 23 fondi interni offrono la possibilità di usufruire delle prestazioni ricorrenti annuali o trimestrali di Prospettiva 2.0 attivabili semplicemente sottoscrivendo la relativa opzione contrattuale.

A partire dal secondo anno, puoi richiedere la liquidazione anticipata del tuo capitale (riscatto totale o parziale) ricordando che i costi di uscita diminuiscono progressivamente nel tempo.

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