Nei percorsi Guidato, Libero e Opportunità il premio versato è suddiviso fra due componenti:

• Componente Interna, composta da un fondo interno flessibile affidato in gestione ad Eurizon Capital S.A., scelto dal cliente tra i 3 disponibili, nel rispetto del proprio profilo di rischio/rendimento. L’obiettivo di tale fondo interno è di ottimizzare i rendimenti nel rispetto di un livello massimo di rischio attraverso una gestione attiva e flessibile non vincolata ad alcun benchmark di riferimento.

• Componente Esterna, composta da una lista di fondi esterni predefinita dalla Compagnia, gestiti sia da società del Gruppo Intesa Sanpaolo sia di case di gestione terze, liberamente scelti, in base al percorso selezionato, dal Cliente o dalla Compagnia.

Il Percorso Libero ed il Percorso Guidato prevedono inoltre un investimento obbligatorio nella componente Interna compreso tra un minimo del 50% ed un massimo del 90%; la parte rimanente verrà investita nella componente esterna.

Il Percorso Opportunità prevede la possibilità di investire interamente o nella Componente Interna, o nella Componente Esterna, oppure in entrambe scegliendo il peso di ciascuna di esse nel rispetto dei limiti previsti dalle condizioni contrattuali. Per tale percorso, inoltre, la Componente Esterna è ulteriormente suddivisa in due selezioni di fondi:

• Selezione Eurizon Capital, composta da fondi gestiti da questa società di gestione e non modificabile;

• Selezione Case Terze, composta da fondi di società di gestione non appartenenti al Gruppo Intesa Sanpaolo, modificabile dal Cliente.

In ogni caso la Selezione Eurizon Capital dovrà avere un peso compreso tra il 70% e il 100% del totale della Componente Esterna.

PERCORSO GUIDATO

Nel percorso Guidato il cliente dovrà individuare all’interno della componente interna il fondo più adatto al proprio profilo finanziario tra i tre fondi flessibili di Eurizon Capital S.A. disponibili.

La componente esterna sarà proposta automaticamente, in coerenza col profilo di rischio del cliente, e sarà composta rispettivamente da 7, 8 o 9 fondi individuati dalla Compagnia all’interno della lista di 50 fondi «best in class» e non potrà essere modificata dal cliente.

La composizione della componente esterna sarà oggetto di una attività di aggiornamento periodo svolto dalla Compagnia d’intesa con il gestore delegato.

PERCORSO LIBERO

Nel percorso libero il cliente ha il massimo livello di personalizzazione possibile. Qui potrà scegliere all’interno della componente interna il fondo più adatto al proprio profilo finanziario tra i tre fondi flessibili di Eurizon Capital disponibili: Exclusive Base, Exclusive Standard o Exclusive Plus, rispettivamente caratterizzati da un profilo di rischio crescente.

Successivamente verrà proposta al cliente una lista di fondi esterni, che potrà accettare oppure sarà libero di modificare. In questo caso la selezione prevede la scelta di un numero minimo di 5 fondi esterni ed un numero massimo variabile in relazione al fondo interno precedentemente selezionato (10, 15, 20).

PERCORSO OPPORTUNITÀ

Nel Percorso Opportunità l’investitore-contraente può personalizzare il proprio investimento scegliendo la quota parte del proprio capitale da proteggere.