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Orizzonte temporale
7 anni
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obiettivo
Protezione dell’80% del massimo valore quota raggiunto dal fondo
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Gestore
Eurizon Capital S.A.
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Exclusive Protetto
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Orizzonte temporale
7 anni
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obiettivo
Protezione dell’80% del massimo valore quota raggiunto dal fondo
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Gestore
Eurizon Capital S.A.
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Categoria
indice di Profilo di rischio
Aggiornato al 13/09/2023
Andamento del Fondo Interno
*L'indice di efficienza gestionale identifica la disponibilità di investimento in componente di performance. Il valore massimo raggiunto dall'indice (20%) indica la totale possibilità di investire nella componente di performance, al contrario il valore minimo (0%) indica che il solo investimento possibile è quello nella componente di protezione. Quanto più il valore dell'indice è vicino al suo massimo (20%), tanto più l'asset allocation del prodotto ExclusiveInsurance Protetto è composta dalla componente di performance.
I seguenti dati sono aggiornati al 30/06/2023
Strategia del fondo
Come viene gestito il fondo?
La gestione del fondo Exclusive Protetto prevede un meccanismo di protezione volto a raggiungere l’obiettivo che il valore corrente unitario della quota del fondo non risulti mai inferiore all’80% del massimo valore raggiunto dalla quota stessa del Fondo a partire dalla data di costituzione (c.d. valore protetto). Il Fondo Exclusive Protetto è stato costituito il 30 Gennaio 2016. La strategia di gestione finanziaria volta a raggiungere l'obiettivo di protezione opera in ogni giorno di valorizzazione previsto contrattualmente a partire dalla data di costituzione.
Come viene creato valore?
La protezione si realizza attraverso una gestione dinamica che modifica la quota investita in una Componente di Performance (principalmente costituita da OICR azionari, obbligazionari, flessibili, total return e monetari) e quella investita in una Componente di Protezione (costituita da OICR monetari o strumenti di mercato monetario) in funzione della differenza tra valore unitario della quota del fondo Exclusive Protetto ed il valore protetto della stessa quota. La Compagnia ha inoltre stipulato con Banca IMI S.p.A. (banca appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo) uno specifico e separato contratto che consente alla Compagnia di integrare la strategia di protezione nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nel fondo dovesse risultare inferiore al valore protetto. Tale protezione finanziaria opera in ogni giorno di valorizzazione previsto contrattualmente. In caso di insolvenza del soggetto che presta la protezione finanziaria (Banca IMI S.p.A.), il rischio di perdita sul capitale investito è a carico dell’Investitore. Si evidenzia quindi che tale protezione finanziaria non è garantita dalla Compagnia.
| Inizio collocamento | 30.01.2016 |
| Patrimonio del fondo | Euro 448.675.785 |
| Duration | 1,12 |
Oneri
| Commissioni di gestione Fondo | 1,90% |
| Commissione di Performance* | non previste |
| TER 2022 | 2,24% |
* Le modalità di calcolo sono descritte all'interno delle Condizioni Contrattuali
Performance e rendimenti
Rendimento medio del Fondo Interno e del Benchmark
| Rendimento | Fondo | Benchmark |
|---|---|---|
| Rendimento ultimi 12 mesi | -0,16% | - |
| Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni | -0,92% | - |
| Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni | -1,93% | - |
Rendimento annuo del Fondo Interno e del Benchmark
Portafoglio
Composizione del portafoglio
Asset Class
| Flessibile | 54,12% |
| Obbl. Corporate IG | 22,63% |
| Monetario Area Euro | 6,18% |
| Obbl. Altre Specializzazioni | 4,14% |
| Obbl. Mercati Emergenti | 3,51% |
| Az. America | 3,13% |
| Az. Area Euro | 3,00% |
| Liquidità | 0,99% |
| Az. Europa | 0,65% |
| Obbl. Euro | 0,65% |
| Az. Paesi Emergenti | 0,54% |
| Bilanciato | 0,46% |
I principali strumenti in portafoglio
| EURIZON INVESTMENT SICAV EUR- | 22,91% |
| EIS UNIT EUROPE SHORT TERM II | 22,08% |
| EURIZON INVESTMENT SICAV EUR- | 10,60% |
| Altri Strumenti | 8,54% |
| EURIZON INVESTMENT SICAV EUR- | 6,18% |
| EURIZON INVESTMENT SICAV GLO- | 3,73% |
| EURIZON INVESTMENT SICAV MUL- | 3,71% |
| EURIZON FUND FLEXIBLE MULTIS- | 3,70% |
| EURIZON STARS FD EMG BND T I | 3,51% |
| EPSILON FUND Q FLEXIBLE- | 2,68% |
| EPSILON FUND EURO Q EQUITY- | 2,51% |
| EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- | 2,16% |
| EURIZON EASYFUND EQ NO AM ZH | 1,98% |
| EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- | 1,62% |
| EPSILON FUND ABSOLUTE Q MU- | 1,61% |
| Liquidità | 0,99% |
| EURIZON EASYF-FC AZ STR F-Z | 0,81% |
| EURIZON FUND DYNAMIC ASSET A- | 0,69% |
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Categoria
indice di Profilo di rischio
Le scelte di gestione del mese
Asset allocation
Le scelte di allocazione del portafoglio sono guidate da un algoritmo gestionale che, sulla base dell’andamento e della volatilità delle varie asset class, definisce in quale proporzione ripartire gli investimenti in due componenti del portafoglio: una parte definita rischiosa (ossia rivolta alle asset class a maggior grado di rischio, quale il mercato azionario) e una definita non rischiosa (ossia rivolta alle asset class con minor grado di rischio quali, ad esempio, il mercato monetario e la liquidità). ll peso delle attività rischiose, leggermente aumentato nel corso della prima metà del periodo di riferimento, è stato successivamente ridotto e, a fine mese, si attesta attorno al 36%. La componente rischiosa include degli OICR specializzati in strategie flexible multi-asset e total return (con un peso di circa il 23%) e OICR specializzati in strategie azionarie direzionali. Il peso della componente non rischiosa è del 63-64% circa.
Scelte componente obbligazionaria
Considerando anche la composizione degli OICR presenti in portafoglio, la duration del Fondo è rimasta sostanzialmente stabile, su livelli contenuti, poco superiori ad un anno, mentre la spread duration si attesta a 3-4 mesi circa.
Scelte componente azionaria
Il peso netto azionario è sostanzialmente invariato e si attesta, a fine mese, su valori prossimi al 14%. L’esposizione principale è rappresentata dalle aree europea e statunitense e, in misura minore, dai mercati emergenti e dal Giappone.
Valuta e posizioni
L’esposizione valutaria ha visto una preferenza rivolta alle divise dei Paesi emergenti e, in misura minore, allo yen.
Performance
Nel mese la performance del Fondo ha beneficiato del contributo leggermente positivo proveniente dalla componente TAA e dalla componente non rischiosa, mentre è stato lievemente negativo il contributo proveniente dai Fondi a maggiore connotazione obbligazionaria.