Orizzonte temporale
7 anni
obiettivo
Protezione dell’80% del massimo valore quota raggiunto dal fondo
Gestore
Eurizon Capital S.A.

Exclusive Protetto

Orizzonte temporale
7 anni
obiettivo
Protezione dell’80% del massimo valore quota raggiunto dal fondo
Gestore
Eurizon Capital S.A.

Categoria

A Obiettivo di Rendimento/Protetta

indice di Profilo di rischio

rischio basso
rischio alto
1
2
3
4
5
6
7

Aggiornato al 28/09/2022

Andamento del Fondo Interno

Max NAV ()
Fondo
Efficienza Gestionale*
Protezione
Nuovo tetto di protezione

*L'indice di efficienza gestionale identifica la disponibilità di investimento in componente di performance. Il valore massimo raggiunto dall'indice (20%) indica la totale possibilità di investire nella componente di performance, al contrario il valore minimo (0%) indica che il solo investimento possibile è quello nella componente di protezione. Quanto più il valore dell'indice è vicino al suo massimo (20%), tanto più l'asset allocation del prodotto ExclusiveInsurance Protetto è composta dalla componente di performance.

 

I seguenti dati sono aggiornati al 31/08/2022

Strategia del fondo

Come viene gestito il fondo?

La gestione del fondo Exclusive Protetto prevede un meccanismo di protezione volto a raggiungere l’obiettivo che il valore corrente unitario della quota del fondo non risulti mai inferiore all’80% del massimo valore raggiunto dalla quota stessa del Fondo a partire dalla data di costituzione (c.d. valore protetto). Il Fondo Exclusive Protetto è stato costituito il 30 Gennaio 2016. La strategia di gestione finanziaria volta a raggiungere l'obiettivo di protezione opera in ogni giorno di valorizzazione previsto contrattualmente a partire dalla data di costituzione.

Come viene creato valore?

La protezione si realizza attraverso una gestione dinamica che modifica la quota investita in una Componente di Performance (principalmente costituita da OICR azionari, obbligazionari, flessibili, total return e monetari) e quella investita in una Componente di Protezione (costituita da OICR monetari o strumenti di mercato monetario) in funzione della differenza tra valore unitario della quota del fondo Exclusive Protetto ed il valore protetto della stessa quota. La Compagnia ha inoltre stipulato con Banca IMI S.p.A. (banca appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo) uno specifico e separato contratto che consente alla Compagnia di integrare la strategia di protezione nel caso in cui il controvalore delle quote presenti nel fondo dovesse risultare inferiore al valore protetto. Tale protezione finanziaria opera in ogni giorno di valorizzazione previsto contrattualmente. In caso di insolvenza del soggetto che presta la protezione finanziaria (Banca IMI S.p.A.), il rischio di perdita sul capitale investito è a carico dell’Investitore. Si evidenzia quindi che tale protezione finanziaria non è garantita dalla Compagnia.

Inizio collocamento 30.01.2016
Patrimonio del fondo Euro 679.993.973
Duration 1,11

 

Le scelte di gestione del mese

Asset allocation

Le scelte di allocazione del portafoglio sono guidate da un algoritmo gestionale che, sulla base dell’andamento e della volatilità delle varie asset class, definisce in quale proporzione ripartire gli investimenti in due componenti del portafoglio: una parte definita rischiosa (ossia rivolta alle asset class a maggior grado di rischio, quale il mercato azionario) e una definita non rischiosa (ossia rivolta alle asset class con minor grado di rischio quali, ad esempio, il mercato monetario e la liquidità). Ad agosto il peso della componente rischiosa è stato del 36% circa, in coerenza con quanto previsto dall’algoritmo gestionale di protezione del capitale, in funzione dell’andamento dei mercati finanziari e della rischiosità del portafoglio. La componente rischiosa include degli OICR specializzati in strategie flexible multi-asset e total return (con un peso di circa il 27%) e OICR specializzati in strategie azionarie direzionali. Il peso della componente non rischiosa è del 64% circa.

 

Scelte componente obbligazionaria

Considerando anche la composizione degli OICR presenti in portafoglio, la duration del Fondo è stata gestita su livelli inferiori a un anno.

 

Scelte componente azionaria

Il peso azionario è stimato attorno al 12% ed è collegato a Fondi flessibili multi-asset/total return e azionari direzionali

 

Valuta e posizioni

L’esposizione valutaria ha visto una preferenza rivolta alle divise dei Paesi emergenti, mentre contenuto è il peso dello yen e del dollaro.

 

Performance

Nel mese la performance del Fondo ha risentito del contributo negativo proveniente dagli OICR a maggior connotazione azionaria, ma anche le componenti obbligazionarie hanno fornito un contributo negativo.

 

Oneri

Commissioni di gestione Fondo 1,90%
Commissione di Performance* non previste
TER 2021 2,24%

 

* Le modalità di calcolo sono descritte all'interno delle Condizioni Contrattuali

Performance e rendimenti

Rendimento medio del Fondo Interno e del Benchmark

Rendimento Fondo Benchmark
Rendimento ultimi 12 mesi -7,88% -
Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni -2,21% -
Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni -1,78% -

Rendimento annuo del Fondo Interno e del Benchmark

Portafoglio

Composizione del portafoglio

Asset Class

Flessibile 43,76%
Obbl. Corporate IG 19,16%
Monetario Area Euro 18,57%
Obbl. Altre Specializzazioni 4,73%
Obbl. Mercati Emergenti 3,75%
Az. America 3,65%
Az. Area Euro 2,26%
Liquidità 2,16%
Bilanciato 0,87%
Obbl. Euro 0,59%
Az. Paesi Emergenti 0,37%
Az. Europa 0,12%

I principali strumenti in portafoglio

EIS UNIT EUROPE SHORT TERM II 18,57%
EURIZON INVESTMENT SICAV EUR- 18,57%
EURIZON INVESTMENT SICAV EUR- 16,71%
EURIZON INVESTMENT SICAV EUR- 8,05%
Altri Strumenti 6,98%
EURIZON INVESTMENT SICAV GLO- 3,98%
EURIZON INVESTMENT SICAV MUL- 3,91%
EURIZON FUND FLEXIBLE MULTIS- 3,89%
EURIZON STARS FD EMG BND T I 3,75%
EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- 2,95%
EURIZON EASYFUND EQ NO AM ZH 2,67%
Liquidità 2,16%
EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- 1,73%
EPSILON FUND EURO Q EQUITY- 1,71%
EPSILON FUND Q FLEXIBLE- 1,64%
BLACKROCK GLOBAL FUNDS GLOBA- 1,09%
JPMORGAN INVESTMENT FUNDS GL- 0,87%
M+G LUX INVESTMENT FUNDS 1 M- 0,76%

I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.