Orizzonte temporale
6 anni
obiettivo
Protezione dell’80% del massimo valore quota raggiunto dal fondo
Gestore
Eurizon Capital S.A.

Protezione Dinamica

Orizzonte temporale
6 anni
obiettivo
Protezione dell’80% del massimo valore quota raggiunto dal fondo
Gestore
Eurizon Capital S.A.

Categoria

Protetto

indice di Profilo di rischio

rischio basso
rischio alto
1
2
3
4
5
6
7

Aggiornato al 15/09/2021

Andamento del Fondo Interno

Max NAV ()
Fondo
Efficienza Gestionale*
Protezione
Nuovo tetto di protezione

*L'indice di efficienza gestionale identifica la disponibilità di investimento in componente di performance. Il valore massimo raggiunto dall'indice (20%) indica la totale possibilità di investire nella componente di performance, al contrario il valore minimo (0%) indica che il solo investimento possibile è quello nella componente di protezione. Quanto più il valore dell'indice è vicino al suo massimo (20%), tanto più l'asset allocation del prodotto ExclusiveInsurance Protetto è composta dalla componente di performance.

 

Strategia del fondo

Inizio collocamento 27.02.2014
Patrimonio del fondo Euro 2.137.039.425
Duration 0,51

 

Le scelte di gestione del mese

Asset allocation

Le scelte di allocazione del portafoglio sono guidate da un algoritmo gestionale che, sulla base dell’andamento e della volatilità delle varie asset class, definisce in quale proporzione ripartire gli investimenti in due componenti del portafoglio: una parte definita “rischiosa” (ossia rivolta alle asset class a maggior grado di rischio, quale il mercato azionario) e una definita “non rischiosa” (ossia rivolta alle asset class con minor grado di rischio quali, ad esempio, il mercato monetario e la liquidità).Nel corso di luglio il peso della componente “rischiosa” è rimasta al 75% circa. La componente rischiosa include degli OICR specializzati in strategie “Flexible Multi-Asset” e “Total Return” (con un peso di circa il 49%) e OICR specializzati in strategie azionarie direzionali (questa parte risulta così ripartita: 13,5% sul mercato europeo, 9% americano e 1% Paesi emergenti, 2,5% fondi monetari dell’eurozona).Sono stati inoltre utilizzati degli OICR che fanno uso di derivati per implementare in maniera rapida ed efficiente delle strategie di copertura e di esposizione dinamica ai mercati. Il peso della componente “non rischiosa” è del 25% circa ed ha incluso fondi che investono sui mercati obbligazionari a breve termine di Paesi europei “core”.

 

Scelte componente obbligazionaria

Considerando anche la composizione degli OICR presenti in portafoglio, la duration del Fondo è stata gestita su livelli inferiori a un anno.

 

Scelte componente azionaria

Il peso azionario è stimato attorno al 33% ed è collegato a fondi flessibili multi-asset e azionari direzionali.

 

Valuta e posizioni

È stata mantenuta una residuale esposizione al dollaro.

 

Performance

Sulla performance del Fondo dell’ultimo mese hanno contribuito positivamente la strategia direzionale TAA, mentre contributo negativo è venuto sia dalla parte investita in fondi multi-asset sia dalla componente monetaria. Leggermente positivo invece il contributo della esposizione al dollaro.

 

Oneri

Commissioni di gestione Fondo 1,90%
Commissione di Performance* non previste
TER 2020 2,25%

 

* Le modalità di calcolo sono descritte all'interno delle Condizioni Contrattuali

Performance e rendimenti

Rendimento medio del Fondo Interno e del Benchmark

Rendimento Fondo Benchmark
Rendimento ultimi 12 mesi 5,22% -
Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni -0,75% -
Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni -0,23% -

Rendimento annuo del Fondo Interno e del Benchmark

Portafoglio

Composizione del portafoglio

Asset Class

Flessibile 53,40%
Az. America 9,74%
Obbl. Corporate IG 9,20%
Monetario Area Euro 7,89%
Obbl. Altre Specializzazioni 4,30%
Az. Area Euro 4,22%
Obbl. Mercati Emergenti 3,40%
Az. Europa 3,29%
Obbl. Euro 2,14%
Az. Paesi Emergenti 1,03%
Bilanciato 0,90%
Liquidità 0,48%

I principali strumenti in portafoglio

Altri Strumenti 20,01%
EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- 8,02%
EURIZON INVESTMENT SICAV EUR- 7,89%
EIS UNIT EUROPE SHORT TERM II 7,89%
EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- 7,10%
EURIZON EASYFUND EQ NO AM ZH 7,00%
EPSILON FUND Q FLEXIBLE- 4,86%
EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- 3,93%
EPSILON FUND EURO Q EQUITY- 3,69%
EURIZON INVESTMENT SICAV MUL- 3,58%
EURIZON FUND FLEXIBLE MULTIS- 3,46%
EURIZON INVESTMENT SICAV GLO- 3,46%
EURIZON EASYF-FC AZ STR F-Z 3,46%
EURIZON INVESTMENT SICAV FLE- 3,42%
EURIZON STARS FD EMG BND T I 3,40%
Eurizon EasyFund - Equity Europe 3,29%
EURIZON FUND DYNAMIC ASSET A- 2,89%
EURIZON OPPORTUNITA OBBLIGAZ- 2,62%

I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Categoria

Protetto

indice di Profilo di rischio

rischio basso
rischio alto
1
2
3
4
5
6
7